涉案公司人員組織架構(gòu)
大學(xué)生毛某從網(wǎng)絡(luò)貸款7000元，從而陷入"套路"，最終"以貸養(yǎng)貸"產(chǎn)生36萬(wàn)元債務(wù)……8月6日，四川樂(lè)山警方召開(kāi)新聞通氣會(huì)，當(dāng)?shù)鼐綇膬善鹁W(wǎng)絡(luò)詐騙小案入手，深挖線索破獲了"5.21"特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案，輾轉(zhuǎn)五省市抓獲"套路貸"團(tuán)伙共147人。
大學(xué)生網(wǎng)貸陷套路，無(wú)力償還無(wú)奈報(bào)警
今年5月21日以來(lái)，樂(lè)山市公安局刑偵支隊(duì)接到2起樂(lè)山某高校在校大學(xué)生關(guān)于被網(wǎng)絡(luò)詐騙的報(bào)案。這兩名大學(xué)生遭遇的正是"套路貸"。
22歲的沈某是眉山市東坡區(qū)人，在樂(lè)山某高校讀書(shū)，他通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款2000元，實(shí)際拿到手只有1300元。高昂的利息讓他越陷越深，最終沈某實(shí)際產(chǎn)生債務(wù)5萬(wàn)元。
無(wú)獨(dú)有偶。樂(lè)山另一高校女大學(xué)生毛某，20歲，樂(lè)山市市中區(qū)人，她在一網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款7000元，實(shí)際拿到手4500元。為了償還貸款，毛某只有拆東墻補(bǔ)西墻，陷入了 " 以貸養(yǎng)貸 " 的惡性循環(huán)，最終毛某所貸的7000元搖身一變，實(shí)際產(chǎn)生債務(wù)36萬(wàn)元。
因無(wú)力償還，沈某、毛某兩人受到網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái) " 催收人 " 的電話滋擾、恐嚇、誹謗等不法侵害。無(wú)奈之下，兩人先后報(bào)警求助。
抓捕嫌疑人
虛假購(gòu)物誘騙借貸，惡意壘高借款金額
接到報(bào)警后，樂(lè)山市公安局刑偵支隊(duì)民警發(fā)現(xiàn)該案涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙，雖然金額不大，但是群眾利益無(wú)小事。通過(guò)大量的分析研判發(fā)現(xiàn)，這不是一起普通的小案，而是一起涉及面廣、社會(huì)影響壞、涉及全國(guó)多地的特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案。
據(jù)專案組辦案民警介紹，經(jīng)初步偵查，發(fā)現(xiàn)案件線索共同指向 "52購(gòu)物""100分購(gòu)物 ""365錢(qián)包""任你花"等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)APP平臺(tái)，通過(guò)分析，發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)涉及河南、浙江、江西、湖北、廣東、江蘇和四川自貢、樂(lè)山等7省多起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，涉案金額巨大，受害人大多為高校學(xué)生。
經(jīng)民警偵查發(fā)現(xiàn)，上述幾個(gè)網(wǎng)絡(luò)APP平臺(tái)均由江西南昌赤之頓信息科技有限公司控制，以虛假購(gòu)物平臺(tái)為幌子誘導(dǎo)騙取受害人借貸，在取得相應(yīng)違約金、保證金的情況下，以不利于受害人的合同虛增債務(wù)。
當(dāng)受害人無(wú)力支付時(shí)，該平臺(tái)便介紹貸款公司或個(gè)人給受害人貸款還款。受害人在犯罪嫌疑人多次威脅、滋擾、恐嚇下產(chǎn)生恐懼，被迫與其他貸款公司或個(gè)人簽訂虛高借款合同，并被收取"違約金"、"保證金 "、"中介費(fèi)"等各種名義的費(fèi)用，而后被多個(gè)貸款公司或個(gè)人采用轉(zhuǎn)賬平單等手段，惡意壘高借款金額，以達(dá)到非法侵占受害人財(cái)產(chǎn)目的。
跨五省市集中抓捕，已刑事拘留125人
經(jīng)民警調(diào)查，南昌市赤之頓信息科技有限公司由湯某、汪某、鄧某3人為股東，該犯罪團(tuán)伙呈樹(shù)形結(jié)構(gòu)，分5個(gè)層級(jí)，其中老總3人、總監(jiān)7人、主管12人、組長(zhǎng)和組員合計(jì) 192 人。至此，"5.21" 專案犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)清晰浮現(xiàn)，收網(wǎng)時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟。
隨后，樂(lè)山警方從全市抽調(diào) 300 余名警力，奔赴江西、山西、浙江、重慶、四川成都五省市開(kāi)展集中收網(wǎng)抓捕行動(dòng)。7 月 23 日 14 時(shí)，5 個(gè)收網(wǎng)抓捕組在五省市統(tǒng)一行動(dòng)，共抓獲涉案人員 147 人，其中刑事拘留 125 人，取保候?qū)?1 人，其余人員作其他處理;扣押涉案電腦 261 臺(tái)、通訊工具 200 余部、涉案汽車 7 輛。
目前，125 名犯罪嫌疑人已被安全押解回樂(lè)山。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人均對(duì)其實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱�，F(xiàn)初步查明，犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò) APP 平臺(tái)，以分期購(gòu)物套現(xiàn)的形式誘導(dǎo)騙取有資金需求的受害人借貸，收取中介費(fèi)、利息費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用，并對(duì)不按期還款的受害人采用威脅、騷擾、恐嚇的方式，以達(dá)到非法侵占受害人財(cái)產(chǎn)的目的。
據(jù)了解，此案是開(kāi)展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)以來(lái)，樂(lè)山公安首例大規(guī)模異地用警，全鏈條打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的典型案件。目前，該案還在進(jìn)一步深挖細(xì)查中。
