今年年初，在眉山市中心城區(qū)的一間茶樓內(nèi)，李陽(化名)參加了一次收獲頗豐的培訓(xùn)會(huì)，卻不曾想到竟成了傳銷組織的參與者。
培訓(xùn)會(huì)上，一名男子慷慨激昂地給在場培訓(xùn)人員講述著一套信用卡套現(xiàn)技能，“你只需用你額度的10%進(jìn)行頻繁交易，就能將90%的現(xiàn)金握在手上不用歸還”。這一切，只需一個(gè)小小的刷卡器就能完成，不過必須繳納1700元門檻費(fèi)成為會(huì)員，“這個(gè)費(fèi)用并不高，你再介紹幾個(gè)其他人來使用就能把這筆錢掙回去，相當(dāng)于是免費(fèi)的”。
經(jīng)眉山市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的調(diào)查，這其實(shí)是一種新型的傳銷犯罪組織。公關(guān)機(jī)關(guān)掌握了該組織的網(wǎng)絡(luò)會(huì)員登錄網(wǎng)址、公司名稱及公司官方網(wǎng)站信息。經(jīng)查，注冊該網(wǎng)站的會(huì)員賬號達(dá)到了21萬余個(gè)，會(huì)員層級達(dá)186層，金額131億元，涉及全國30個(gè)省市。這款刷卡器也引出了“個(gè)人POS機(jī)”存在的金融風(fēng)險(xiǎn)。
案件
銷售“個(gè)人POS機(jī)”
大肆宣傳套現(xiàn)功能
根據(jù)警方通報(bào)，該公司主要業(yè)務(wù)為POS機(jī)銷售，并組建了銷售團(tuán)隊(duì)，建立起一個(gè)以推銷POS機(jī)為由的傳銷模式，對外發(fā)展會(huì)員。
辦案民警介紹，“銷售人員”宣稱，可以通過虛擬交易長期套現(xiàn)信用卡90%的額度現(xiàn)金不用歸還，只利用額度剩余的10%進(jìn)行頻繁交易，不僅能逃避發(fā)卡行的監(jiān)督管理，而且還能快速提升信用卡的透支額度。
“銷售人員”還稱，只需繳納1700元購買POS機(jī)注冊成為公司會(huì)員，并發(fā)展下線形成金字塔式的層級關(guān)系，就能按薪酬獎(jiǎng)勵(lì)制度獲取提成。李陽就是在這樣的培訓(xùn)會(huì)中成為了會(huì)員。“當(dāng)時(shí)因?yàn)樽錾�，主要是想要那個(gè)POS機(jī)，隨身攜帶，轉(zhuǎn)賬收錢也很方便，當(dāng)然也很容易套現(xiàn)。”警方介紹，該傳銷組織會(huì)員分為普通會(huì)員和高級會(huì)員，高級會(huì)員又從低到高分為一星董事至七星董事，根據(jù)會(huì)員數(shù)量的多少每月可以獲得相應(yīng)的POS機(jī)手續(xù)費(fèi)分潤。該傳銷組織以江蘇連云港籍人員為骨干，核心活動(dòng)區(qū)域?yàn)樯綎|、江蘇、新疆、遼寧、四川等地，通過POS機(jī)采取虛擬消費(fèi)非法套現(xiàn)、以卡養(yǎng)卡、不斷提升信用卡額度等方法，通過網(wǎng)絡(luò)線上微信和線下會(huì)議進(jìn)行培訓(xùn)宣傳。僅一年時(shí)間，注冊會(huì)員賬號就達(dá)到了21萬余個(gè)，涉及POS機(jī)近20萬臺。
風(fēng)險(xiǎn)
個(gè)人POS機(jī)低價(jià)可買
但是存在金融風(fēng)險(xiǎn)
“銷售人員”口中的POS機(jī)其實(shí)是一個(gè)僅為煙盒一半大小的方形盒子，設(shè)置有刷卡和插卡槽，可通過機(jī)身上的二維碼下載一個(gè)手機(jī)APP，與手機(jī)配對綁定。綁定一張個(gè)人儲蓄卡，就可進(jìn)行資金收支。
在采訪中，李陽向成都商報(bào)客戶端記者演示了該款“個(gè)人POS機(jī)”的信用卡套現(xiàn)流程。在配對成功后，李陽輸入了相應(yīng)的金額，按照提示將一張行用卡插入卡槽，輸入密碼、簽名確認(rèn)后，刷卡成功，整個(gè)過程一分多鐘。銀行的刷卡信息卻顯示，李陽在上海的一家便利店購買了一件商品。警方介紹，每一次刷卡套現(xiàn)都會(huì)顯示在全國不同的地方消費(fèi)，“根據(jù)嫌疑人的供述，系統(tǒng)內(nèi)有8000余家虛擬的商戶。”
事實(shí)上，正規(guī)POS機(jī)在購買時(shí)都要求必須是商戶，同時(shí)需提供工商和稅務(wù)手續(xù)，個(gè)人一般不允許辦理。然而該類“個(gè)人POS機(jī)”卻能輕易買到，開通注冊幾乎“零門檻”。
眉山市公安局具有十多年經(jīng)偵案件辦理經(jīng)驗(yàn)的民警彭力介紹，“個(gè)人POS機(jī)”的易獲取，通過虛擬交易變現(xiàn)，極易讓資金脫離銀行監(jiān)管，存在很大的金融風(fēng)險(xiǎn)。彭力介紹，根據(jù)法律規(guī)定，信用卡套現(xiàn)數(shù)額達(dá)到100萬元以上將以非法經(jīng)營罪處罰，如果惡意透支不予歸還，將涉嫌信用卡詐騙罪。
